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易极付贯彻央行新规 加强支付结算管理

来源:  2016-11-22 旅游热线

  中国人民发布了《关于加强支付结算管理 防范电信网络新型违法犯罪有关事项的通知》(银发[2016]261号,以下简称261号文),被誉为史上打击治理电信网络新型违法犯罪最强规定。其中提到了要求支付机构加强账户实名制管理、转账管理、银行卡业务管理和可疑交易监测,并健全紧急支付和快速冻结机制。

  近几年,我国多地频发电信网络诈骗案件,给人民群众造成了巨大经济损失。根据公安部公布的最新,2016年1月至9月,全国一共破获网络案件7.7万起,查处违法犯罪人员4.3万名,收缴赃款、赃物价值人民币23.4亿元,为群众避免损失47.5亿元。

  记者从重庆易极付科技有限公司相关负责人了解到,自人民银行发布《关于加强支付结算管理防范电信网络新型违反犯罪有关事项的通知》以来,易极付成立了专项工作组,及时召开了防范电信网络新型违法犯罪工作会议,集中进行讨论和工作部署。未来将通过以下几个措施加强支付结算管理,防范电信网络诈骗:

  一:加强账户实名制管理,开展对个人存量支付账户的清理工作,并暂停涉案账户人名下所有账户的业务,对冒名开立的账户按相关流程予以销户,并对单位开户开展审慎合适机制。加强对异常开户行为的审核。

  二:加强转账管理,增加转账方式,加强特约商户资金结算管理过程中的交易监测和管理。

  三:加强银行卡业务管理,健全特约商户信息管理和黑名单管理机制,黑名单中的单位和个人不能拓展为特约商户,不合规定的商户在被列入黑名单之日起10日内清退。

  四:加强可疑交易监测和账户监测,对于列入可疑交易的账户,与相关单位或个人核实交易情况,并按照规定报送可疑交易报告或重点可疑报告,涉嫌违反犯罪的及时向公安机关报告。

  该负责人表示,易极付一直致力于为广大用户提供安全、透明的支付服务,曾多次举办“知识普及月”等活动,通过自媒体、画册、海报和媒体等多种渠道向公众传播金融安全知识。央行261号文加大了对电信网络诈骗的打击力度,易极付将严格按照央行261号新规的要求,多管齐下,加强支付结算管理,防范电信网络诈骗。

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